Saber planejar e organizar suas tarefas é fundamental. Por isso, neste artigo você vai descobrir cinco dicas de ferramentas para agente bancário.
Uma das profissões que mais teve destaque na pandemia, foi a de agente bancário, isso porque segundo o Índice Neurotech de Demanda por Crédito (INDC) a procura por crédito no Brasil subiu 33% nos primeiros 6 meses de 2021, comparado ao mesmo período de 2020.
Assim como a procura por outros serviços também subiu, o financiamento subiu 101%; no setor de varejo a expansão foi de 67%, enquanto essa parcela em bancos e financeiras cresceu 22% no primeiro semestre deste ano.
Agora imagina como foi a vida do agente bancário na pandemia? Com muitas demandas e trabalhos, foi e ainda é preciso ter ferramentas para o agente bancário se organizar e planejar.
Para entender o que um agente bancário faz, vamos entender a rotina de um agente bancário.
Como é a rotina de umagente bancário?
Existem três tipos de agentes bancários, que são: negocial, consignado e transacional.
Agente bancário negocial: é voltado mais para o ramo imobiliário. Atua como intermediário de crédito com garantia de imóvel, financiamento imobiliário, crédito consignado e refinanciamento de automóveis, entre outros serviços.
Agente consignado: atua somente na intermediação de crédito consignado.
Agente bancário transacional: além de facilitar a aplicação e resgate do fundo de garantia, esse agente presta serviços para recebimento de contas como água, luz e telefone, pagamento de benefícios sociais.
Por existir esses três tipos de agentes bancários, torna mais abrangente as possibilidades de atuação.
Eles podem atuar como profissionais autônomos, ligados a uma empresa ou até mesmo acrescentar o trabalho como renda extra.
Há muitos lugares que os agentes bancários trabalham, por exemplo:
Lotérica;
Correios;
Corretoras de imóveis;
Agentes autônomos.
São muitos os serviços prestados pelo agente bancário. O Banco Central do Brasil, disponibiliza todas as funções no site oficial. Algumas das atividades são:
Realizar recebimentos, pagamentos e transferências eletrônicas com o objetivo de movimentar contas de depósitos de titularidade de clientes mantidas pela instituição contratante;
Recepcionar e repassar as propostas de fornecimento de cartões de crédito de responsabilidade da instituição contratante;
Receber e fazer pagamentos de qualquer natureza;
Atividades consequentes de contratos e convênios de prestação de serviços mantidos pela instituição contratante com terceiros (água, luz, telefone)
Solicitar certos empréstimos tanto pessoais quanto de financiamentos
Onde quer que o agente bancário trabalhe, é preciso de organização e planejamento, por isso é fundamental ter ferramentas para o agente bancário aumentar sua produtividade.
Por que a produtividade é importante?
A produtividade é importante em todos os tipos de emprego, inclusive no agente bancário.
Para uma pessoa ser produtiva, ela precisa se organizar e planejar, até porque, com um ambiente desorganizado e com tarefas acumuladas, fica difícil ter um bom resultado.
A produtividade está diretamente ligada à tecnologia. É através de meios digitais, que veremos mais à frente, que um profissional vai conseguir ser produtivo.
É importante entender que os agentes não são bancos, e sim pessoas jurídicas parceiras das instituições financeiras que oferecem diversos serviços financeiros, inclusive operações de crédito.
Justamente por serem parceiros de diversas instituições financeiras, que os agentes bancários têm que lidar com um portfólio grande de produtos e serviços financeiros, o que acaba dificultando na hora de se organizar.
O agente bancário tem como renda a comissão pelos serviços financeiros efetivados, por isso se torna tão importante uma boa produtividade.
A junção da tecnologia com a produtividade faz com que o agente bancário consiga realizar todas suas demandas e com isso, aumentar sua renda, já que se dá através de comissão dos serviços financeiros prestados.
5 dicas para uma rotina mais produtiva
Com a pandemia, vimos que estabelecer uma rotina e se organizar diariamente é essencial.
Para você saber como fazer isso, veja 5 dicas para ter uma rotina mais produtiva.
Planeje seus horários
É fundamental estabelecer horários. Seja para alimentação, descanso e trabalho. Assim você vai conseguir se organizar e também vai saber administrar melhor seu tempo.
Organize seu ambiente de trabalho
Trabalhar em um ambiente organizado e limpo é fundamental para ter um bom rendimento.
Se o seu local de trabalho é bagunçado e desorganizado, consequentemente você também vai ficar assim.
Saiba a hora de parar
É importante saber a hora de descansar. Se o seu horário de trabalho acabou, tente relaxar e não lidar com mais nada relacionado ao trabalho. Assim, você aumenta sua produtividade e também entende seus limites.
Faça metas
Ao estipular metas para sua rotina, você se empenha em cumpri-las. Isso é bom porque te motiva e também ajuda a finalizar suas atividades de forma mais prática.
Tenha um organizador de tarefas
Seja online ou um caderno, organize suas tarefas. Para ser produtivo, é fundamental saber o que tem que ser feito a cada dia.
Há diversas ferramentas para agente bancário que podem ser usadas para organizar e planejar tarefas. Veja a seguir.
5 ferramentas de produtividade para agente bancário
Com o avanço da tecnologia, há diversas ferramentas para agente bancário que ajudam no dia a dia do trabalho.
Whatsapp business
O WhatsApp Business é uma versão empresarial do aplicativo de mensagens.
Tem as mesmas funções que o Whatsapp normal, mas com ele, as empresas se comunicam com seus clientes. É uma forma de separar o pessoal do profissional.
Planner digital
Há diversos tipos de organizadores de tarefas disponíveis online e gratuitos. No que você decidir escolher, vai conseguir dividir suas demandas em cartões e também colocar as datas.
Entre alguns organizadores de tarefa famosos são:
Trello
Asana
Microsoft Planner
EverNote
Any.do
Agenda de compromisso
Essa ferramenta para agente bancário é de suma importância. A agenda vai ajudar o profissional a se organizar e ver quais dias ele consegue atender determinados clientes.
CRM
A ferramenta atualiza continuamente seu estado com o cliente, aumentando a eficiência do processo de execução e proporcionando maior controle das operações em horários específicos.
Sistema de auto solicitação Hiperban
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