Agente bancário, ficar preso ao passado está te impedindo de crescer?
O mundo mudou, a forma de consumir produtos e serviços e o comportamento do consumidor também e o agente bancário, ou melhor, o agente bancário de sucesso, precisa acompanhar e se adaptar a essas transformações.
Neste conteúdo você vai entender as principais diferenças entre o agente bancário do passado e o atual e os benefícios que essa mudança trouxe para esse profissional.
Confira!
Agente Bancário do passado
No passado, o agente bancário desempenhava um papel fundamental como intermediário entre instituições financeiras e clientes. Sua atuação se concentrava apenas na oferta de produtos e serviços bancários, sendo responsável por facilitar transações, apresentar opções de investimento, e, em certa medida, fornecer informações básicas sobre produtos financeiros disponíveis.
Isso tudo feito, majoritariamente, presencialmente, já que os canais de comunicação atuais não eram tão difundidos ou até mesmo confiáveis.
Porém, o agente bancário enfrentava diversas limitações. As transações eram predominantemente presenciais, o que tornava o processo muitas vezes demorado e burocrático.
Além disso, a falta de acesso imediato a informações detalhadas sobre produtos financeiros limitava a capacidade do agente em fornecer orientações personalizadas aos clientes.
Além disso, a falta de infraestrutura e ferramentas também dificultavam todo o trabalho, já que tudo precisava ser feito de forma manual e isso demandava muito tempo, que poderia ser investido na captação de novos clientes, por exemplo.
Mas, isso mudou quando o mercado, os clientes e consumidores passaram a adotar novas formas de consumo e a tecnologia e inovação foram implementadas no setor.
Transformação digital
Com o avanço da transformação digital, a indústria bancária passou por transformações que deram um novo protagonismo para o agente bancário.
A implementação de sistemas e plataformas atualizadas ajudou o agente bancário a oferecer os produtos e serviços de forma mais ágil, segura e eficiente, mas também a conquistar a confiança com o cliente, que deixou de ver o agente bancário como um mero intermediário dos bancos, mas como um facilitador e consultor financeiro.
Agente bancário do futuro
Agora, com as mudanças e uso mais frequente e regular das tecnologias e sistemas, as limitações que o agente bancário do passado tinha não existem mais.
Primeiro, a limitação geográfica. Com as tecnologias e novos canais de comunicação, o agente bancário consegue prospectar clientes de todo Brasil e até mesmo do mundo, através das redes sociais, como LinkedIn, mas também o WhatsApp Business.
As transações acontecem de forma muito mais rápida, porque o agente bancário consegue otimizar a coleta das informações e usar as ferramentas para envio mais ágil para bancos e instituições, buscando as melhores opções.
O uso de sistemas de gestão, automação e simulação ajudam na organização e acompanhamento em tempo real das propostas e contratos, dando ainda mais confiança e credibilidade para os clientes.
O uso de sites e blogs para tratar sobre as informações e características de cada serviço e produto financeiro, esclarecendo dúvidas sobre eles e as diferenças ajudaram o agente bancário a se tornar uma autoridade no assunto, tornando as negociações cada vez mais embasadas e de sucesso.
Somando tudo isso, o agente bancário de hoje e do futuro deixou de ser aquele profissional que apenas oferta serviços bancários. Ele agora é um especialista no assunto, auxiliando seus clientes em diversos momentos e aumentando as chances de lucro.
As mudanças na atuação do agente bancário
Você já entendeu como toda essa mudança aconteceu e a importância dela para a modernização da atuação do agente bancário.
Mas, como isso mudou, no dia a dia, a atuação do agente bancário?
Imagine o seguinte cenário: você é um agente bancário Hiperban que prospectou um cliente que não é do seu estado através das redes sociais.
Esse cliente tinha interesse em adquirir um veículo e queria saber das opções disponíveis, as diferenças entre elas e validar qual seria a melhor solução para eles. Através do WhatsApp, que foi o canal onde toda a negociação foi feita, você tirou toda dúvida do cliente e falou sobre o financiamento e consórcio.
Depois da escolha do cliente, você usou o sistema da Hiperban para fazer as simulações e apresentou as mais vantajosas a ele. O contrato foi fechado e a compra feita.
Nesse processo, você também usou um sistema para salvar e organizar as informações desse cliente. Meses depois, você usa esse sistema para buscar novas oportunidades e vê nesse cliente a possibilidade de venda de um seguro de carro. Você já tem as informações, fez um pós-atendimento de sucesso e isso ajudou na venda do seguro.
Conseguiu identificar todos os pontos da mudança que citamos? Através das redes sociais e WhatsApp você prospectou clientes e fechou negociação. O limite geográfico não existe aqui.
Usou blogs e informações para se aprofundar nas características dos produtos e passou mais transparência para o cliente.
Os sistemas foram utilizados para agilizar o processo e depois fez uso deles também para antecipar necessidades.
Ou seja, o agente bancário do futuro não apenas se adapta a essas mudanças, mas as antecipa, garantindo que esteja sempre um passo à frente na oferta de soluções financeiras inovadoras.
Hiperban como mediadora desse sucesso
A Hiperban desde 2017 atua como consultora e assessora do sucesso de agentes bancários de todo Brasil.
A empresa entendeu que o agente bancário tem um papel muito maior no setor financeiro e bancário, mas que para isso acontecer era necessário investimentos em capacitação, atendimento qualificado, ferramentas, treinamentos e muito mais.
Por isso, unificou em uma plataforma o acesso a tudo isso para os agentes bancários.
Dessa forma, o agente bancário consegue, de forma muito mais rápida, simples e ágil, realizar tarefas do dia a dia e escalar rumo ao sucesso financeiro, mas na carreira também.
A Hiperban impulsiona o empreendedorismo e facilita o caminho para isso.
Conheça nossa plataforma, todas as funcionalidades dela e os benefícios de se tornar um agente bancário Hiperban.
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